上海金程国际金融专修学院

美国注册财务策划师 RFP 项目培训建议书

厚植专业实力 应对更高挑战 实现更大突破

晋级国际理财界，把握金融业先机，成就国际一流理财师

一、项目背景

美国注册财务策划师－Registered Financial Planner（简称 RFP）为美国注册财务策划师学会所特许制定的国际**认证资质，是美国四大理财证书之一，是**个进入中国市场的国际理财师专业资格在美国已有近 30年的认证历史。

理财业务和私人银行业务已经成为许多金融机构的重点战略业务，理财规划师队伍建设已经成为业务推动的重要工作之一。为满足我国银行、保险、证券、基金、信托等相关行业理财规划人员和各类企业财务人员职业培训的需要，提升金融理财行业的专业服务水平和营销服务层次，提高企业财务人员投资理财管理水平，金程教育特为广大理财策划人员和各类企业财务人员提供专业的注册财务策划师培训服务。

二、RFP 证书简介

美国注册财务策划师－Registered Financial Planner（简称 RFP）为美国注册财务策划师协会所特许制定的国际**认证资质。财务策划**早于70年代在美国产生，注册财务策划师协会于1983年在美国正式成立，目前在全球共有15个国家和地区拥有其协会机构。其会员组织遍布全世界包括美国、加拿大、英国、法国、德国、瑞士、澳大利亚、新西兰、日本、新加坡、韩国、印度、马来西亚和南非等国家及香港地区，在亚太已分布21个国家和地区。

自2005年引入中国大陆后，因系统实用的知识体系，受到政府、企业和学员的大力推广和认可。截止2018年年底，全球持证人超过7万，中国大陆持证人数超过3万人，会员分布在保险、银行、券商、信托、基金、财富管理等金融机构。

目前在全球，RFP 已经成为众多金融机构人才培养的重要标准。太平洋人寿、泰康人寿、太平人寿等保险公司和中国工商银行、中国农业银行、交通银行、建设银行等国内大型银行都将 RFP 作为人才的培养与培训的标准。另外，企业招聘时，将 RFP 作为一个衡量要素，比如美国友邦、平安人寿、东亚银行、浦发银行等。

相对国内目前较为盛行的理财证书，RFP 更注重理论在现实中的应用，更加实务化。RFP拥有一套完善的知识体系，包含基础财务策划、投资策划、保险及退休策划、税务及遗产策划、高级财务策划五大模块及由此延伸出来的针对不同行业的实战落地课程，内容涵盖产品、法律、税务、投资、保险、遗产策划等方面，全面涵盖专业理财师在为客户提供理财方案时所需要的知识。学习之后，能够帮助学员体系化掌握理财规划所涉及的各个环节，并能根据不同客户群体的需要，度身定制专属于客户的产品，真正帮助客户实现财产“保值、增值、保全”的功能。

目前 RFP 证书适用“一试三证”，** RFP 考试后，除可获得 RFP 中英文证书外，还可以获得金融委全国财经金融人才委员会颁发的 PFT 证书。会员信息除可以在美国注册财务策划师**（RFPI）上查询外，还可以在全国财经金融人才工程网站查询。

三、培训目标

根据国际理财策划师职业标准要求以及各类公司理财人员的工作需求，**系统学习理财工具和理财规划实务以及案例，使理财人员熟练掌握理财技巧，具备独立为客户量身定制理财规划报告、开展理财服务的专业资质，成为理财行业的专业人士。经过培训，学员可以统一参加由美国注册财务策划师协会组织的考试，考试合格后，由注册财务策划师协会直接颁发 RFP 中英文证书。

四、课程及考试

根据 RFPI 国际标准委员会的要求，RFP 学员必须完成至少120学时的专业课程。新中版的 RFP 课程体系分为两大模块：

1. 课程安排

课程编号	课程名称	考试内容	题型
RFP-1001	财务策划原理	财务策划原理	单选题和综合选择题，考试时长120分钟
RFP-2001	高级财务策划	高级财务策划	单选题、案例单选题、综合案例题，考试时长150分钟

2. 课程内容

高级财务策划

² 住房消费规划²子女教育规划²退休养老规划²投资理财规划²保险保障规划²税务筹划²资产管理和传承规划

**我国的房产制度和我国房地产市场的特点，掌握住房消费规划的目标、流程和规划重点，熟练掌握租房和住房的成本计算方法并熟练运用于实际生活中；**子女教育规划的原则、特点、步骤及工具的学习，掌握和应用子女教育规划的资金需求、报酬率、净现值、负担比等的计算；**退休养老规划，掌握可用于规划养老的工具及操作策略，并与客户的养老规划进行有机结合，帮助客户进行尊严养老；**宏观经济指标的分析、投资环境分析，掌握在不同市场环境下的投资要领；**股票、债券、基金、衍生品、信托、对冲基金等理财产品的分析，掌握不同金融产品的风险-收益特性及其与潜在客户的适配性；掌握不同生命周期阶段、不同财富管理需求下的客户资产配置策略及不同产品的营销切入点；**保险的基本原理及原则、保险合同以及保险产品等基础知识的学习，深化保险认知；**中高端客户保险需求及行为特征分析，深入沟通白领、企业主和全职太太的保险需求及沟通要点；**对客户的深入分析，量化客户保险需求，为客户制定专属专业的保险规划；**与个人、客户相关的基本税种及其概念，掌握税收筹划的基本原理，并能以客户的实际情况为依据，帮助客户进行简单的税务筹划；掌握遗产筹划的原理，**法商等内容学习，掌握**保险等理财产品帮助客户进行资产和遗产“保值、保全”的操作方式，掌握针对不同类型客户的财产保全和财产传承方式，并能将其与现有现有产品结合，借此实现有效营销。

3. 考试相关

3.1．考试时间

RFP 每年3、6、9、12月的第三个周六举行考试，考试时间为1天，上午《财务策划原理》120分钟，下午《高级财务策划》150分钟。

3.2．考试地点

RFP 的考点有北京、上海、广州等，其他新增考点请咨询报名老师。

五、师资

全部讲师均由香港和内地著名高校导师及国际知名金融机构资深专家组成，讲师队伍全部已获得"美国注册财务策划师"专业资格，并有着超过5年以上的教学经验。全部课程使用中文授课，考试亦使用中文答卷。

六、申报条件

1、本科及以上学历或中级以上职称。

2、大专学历，具有二年及以上相关工作经验者。

3、从事金融、保险、证券、投资、银行、律师、会计、房地产等行业专业人士和各类企业中致力于财务策划发展和对财务规划有兴趣的人士。

（注：凡符合以上任一条件者，均可报名。）

七、公司简介

上海金程教育培训有限公司（简称：金程教育），前身为“上海金程国际金融专修学院”，2001年投入规划，2005年正式设立，2007年升级为学院，2015年更名为“上海金程教育培训有限公司”；总部设立于上海，在北京、南京、深圳等八个城市拥有13个教学基地。

秉承“服务社会，帮助他人，成就自己”的核心价值观，金程教育以客户为中心，坚持不断提升产品品质，深耕职业财经教育，精耕细作，构筑形成5大品牌模块：金程财经、金程考研、金程内训、金程理财、金程网校。金程致力于打造学员终身财经的生态体系，形成贯穿学员职业发展的系统产品线，为学员提供终身伴随式服务。

基于“专业来自101%的投入”的服务理念，金程教育以严格的标准和规范衡量每一项产品与服务，借助有效的培训设计、丰富的培训经验、专业的师资团队、丰富的学习材料、多元的学习平台以及完善的学员服务，得到了来自社会、监管机构、机构客户与学员的一致好评，在行业内逐步形成品牌影响力和知名度，成为客户与学员成功路上的事业伙伴。