理财经理阶段性直播课

2018年作为资管新元年，将近100万亿的资产受到影响，对于商业银行零售条线是否清醒认识到机遇与危机的并存，以中收产品为核心功能的局面收到多少冲击？如何应对？“打破刚兑”对于大量的理财产品客户，尤其是“保守型客群”产生的影响以及如何引导适应净值产品？

理财经理群体作为正在多元化的商业银行代销金融产品尤其是净值化理财产品类产品，期望成为向客户财富管理机构转型的有力抓手，如何重新审视“风险与收益”新思维触角，从中收向综合转变、从通道业务向资本中介业务转变，从零售交易向财富管理转变的历史性挑战。

1、使理财经理快速掌握有效资产配置模型，并能够根据课堂所学快速制作出不同客户的资产配置建议书，并加以运用

2、经过掌握讲解资产配置的基本原理及大类资产配置，对全部产品作出梳理，并正确的搭配产品，提高理财经理销售成功率

3、经过各类风险资产的巧妙应用，帮助客户经理构建“牢不可破”的客户关系，让客户走不了，跑不掉，离不开

4、经过制作客户资产配置建议书，提升客户的服务体验，提升客户黏性，提升客户经历的核心竞争力，进而提升业绩

第 一单元：金融实战服务定位

1、开篇/课程导入/形成团队/破冰

2、为什么需要资产配置服务？

第二单元：贵宾财富资产配置体系建设基础

1、宏观经济与经济周期背景分析

2、国内贵宾理财经理提供资产配置服务分析

3、基于国内资本市场下的贵宾客户投资行为概论

4、国内财富管理客户投资理财资产配置行为心理分析

5、资产配置客户投资行为心理应用

6、银行贵宾财富客户资产配置语言沟通主要作战模式

第二单元：贵宾财富资产配置管理体系要素

1、收集不同资产标准目标客户基础信息资料

2、银行厅堂、外拓拜访、电话直销等信息收集技巧

3、国内财富管理群体六大通用特征

4、财富管理客户家庭资产配置财务报表制作

5、财富管理客户投资风险承受与投资风险偏好配比

6、财富理财规划目标与财富客户生命周期理论

第三单元：贵宾财富资产配置管理体系服务流程

1、贵宾财富资产配置管理第一步：稳妥的现金规划方案

2、贵宾财富资产配置管理第二步：完备的风险管控规划方案

3、贵宾财富资产配置管理第三步：战略性子女教育规划方案

4、贵宾财富资产配置管理第四步：前瞻性财务退休规划方案

5、贵宾财富资产配置管理第五步：机遇与风险并存的投资方案

6、贵宾财富资产配置管理第六步：未来财产分配遗产规划方案

第四单元：贵宾财富资产配置管理体系之市场经济指标分析

1、常见经济指标认知

2、财经信息解读当前经济现状

3、常用股票市场各项指数以及板块资讯

4、中长期投资市场分析探讨与判别对弈资产配置

第五单元：贵宾财富资产配置管理体系中间业务产品财富管理配置

1.现金及现金等价物类工具比对

2.基金工具分类与探讨

3.保险保障型产品分析

4.结构性理财产品构成分析

5.卡类业务竞争

6.贵金属投资形式与操作

7.外汇及其衍生工具

第六单元：贵宾财富资产配置管理体系案例分析

1、财富管理客户资产配置方案设计原则

2、财富管理客户资产配置方案编制要求

3、财富管理客户资产配置方案写作要求

4、财富管理客户资产配置方案写作格式

5、财富管理客户资产配置方案编制

6、财富管理客户资产配置效果预期

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张老师是课程内容新颖，见解独到，特别受用，对银行的营销难点和痛点都了解的特别清楚，就像老师讲的“维护客户不是百依百顺，营销需要人性的配合等等观点”觉得真的特别好，要抓住客户的真实心理，才是维护客户的长久之道。

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