线下理财经理实操技能培训

2018年作为资管新元年，将近100万亿的资产受到影响，对于商业银行零售条线是否清醒认识到机遇与危机的并存，以中收产品为核心功能的局面收到多少冲击？如何应对？“打破刚兑”对于大量的理财产品客户，尤其是“保守型客群”产生的影响以及如何引导适应净值产品？

理财经理群体作为正在多元化的商业银行代销金融产品尤其是净值化理财产品类产品，期望成为向客户财富管理机构转型的有力抓手，如何重新审视“风险与收益”新思维触角，从中收向综合转变、从通道业务向资本中介业务转变，从零售交易向财富管理转变的历史性挑战。

1、针对金融从业人员对财富管理客户的全面开发，转变产品导向为需求导向的金融营销模式；

2、基于不同客户个性化需求提供专属服务，以理财八大规划为重点，把握关键时刻，掌握存量客户深度发掘开发的技巧；

3、改变传统营销观念，提升金融从业人员服务意识，深化金融行业财富管理服务的流程，打造一支高效的理财服务团队。

4、以生动的课程模式，将财富管理服务转化为强效的生产力，引领学员开展有针对性的专业技能与营销技能提升。

5、以理财方案形成理财经理的特色营销模式，强化学员战斗力。

第 一讲：金融理财基础与服务定位

一、金融理财意义

二、金融理财业务工作定位

三、金融顾问的角色定位

四、客户经理三大“角色”的扮演差异

五、金融营销压力形成与解决方向

六、增加客户“黏性”出发点探究

七、理财规划基础

八、理财服务六大流程

第二讲：金融理财基础之理财计算

一、理财货币时间价值的定义

二、货币时间价值的实用意义

三、货币时间价值衡量五要素

四、简要理财规划计算

第三讲：金融理财基础技能之客户信息分析

一、理财客户信息收集

二、财富健康三大标准

三、家庭财务报表制作及财务评价

四、风险承受与风险偏好评价

五、理财规划目标与生命周期理论

第四讲：金融理财基础之理财产品介绍与投资组合

一、常规理财产品介绍

二、理财产品投资五部曲

三、投资市场简读

第五讲：个人风险管理与保险规划

一、风险管理在个人理财中意义

二、风险管理六大手段

三、保险规划流程

四、保险规划方案制定

第六讲：理财营销中的投资心理识别

一、客户投资性格心理学

二、投资性格心理学应用

第七讲：理财营销需求激发

一、需求激发营销模式

二、核心理财目标实现

第八讲：投资市场状况分析

一、财经有报天天读

二、投资市场分析

三、结合投资市场选择投资品种

第九讲：证券投资配置组合

一、证券投资选择五个步骤

二、如何构建基金组合

三、证券组合避开的八个误区

第十讲：基金筛选“六脉神剑”

一、基金选择“五问”

二、业绩评级基准与作用

三、如何衡量基金过往风险

四、为什么要关注基金经理

五、如何选择新基金

六、基金费用测算

第十一讲：投资后的复盘与跟进落实

一、检查投资组合的步骤

二、组合调整的注意事项

三、投资后的跟进服务

四、复盘的意义与操作

五、如何对待亏损工具

六、跟进落实与二次开发

第十二讲：核心理财目标实现

一、稳妥安全现金规划

二、望子成龙教育策略

三、风险管理无忧人生

四、安享晚年退休计划

五、投投是道投资规划

六、美好消费支出规划

七、合理节约您的税负

八、身后无忧传承规划

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经过老师两天的集中培训，感觉焕然一新，以前总觉得销售没啥诀窍，就是做的多了就更熟练了，经过一培训，茅塞顿开，就像老师说的，结果是每一个过程决定的，做一个农民式标准化流程的作业，了解每一步需要做什么，这样的营销会越来越**，越来越有趣。

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